典型客户案例

SOFAStack 助力金融机构完成数字化转型

目前产品已经在工商银行、南京银行、浙江农信、 中信银行、人保健康等几十家金融机构落地,在金融行业分布式中间件市场份额中处于领先地位。

Image 61

客户价值

根据 2020 年 6 月 Forrester 撰写的 SOFAStack 总体经济影响报告(TEI),调研显示使用 SOFAStack 给企业带来可观的业务价值。

量化收益

  • 开发人员学习成本降低 92%

  • 应用开发效率提升 80%

  • 运维人力成本节省 90%

非量化收益

  • 对突发业务支撑能力带来的营业额提升

  • 弹性扩容对资源的节省

  • 保证合规性和系统高可用性

  • 员工体验的提升Image 62

南京银行

业务挑战

在新兴互联网技术的冲击下,传统银行加快转型步伐,从平台、产品、内部管理和经营策略等方面都进行了重要调整,行业已迎来了新一轮的金融科技革命。在踏入“万亿俱乐部” 之后,南京银行主动拥抱互联网金融和大数据,将金融科技作为转型发展的突破口。

“线上一年发展规模等于线下 10 年发展规模”,新业务的指数级发展,导致高并发的需求和大数据量的管理对系统提出了越来越高的要求,需要在最短的时 间内提高系统对于业务的支撑能力。传统架构在联机并发、在线存储、批量处理方面的扩展性都面临极大的挑战:一方面单体架构扩展成本高、响应慢,另一方面事务的 ACID 过度依赖数据库,导致数据库成为扩展瓶颈。另外,银行基础产品在与 C 端,B 端以 及同业等多种场景融合时,从系统架构和研发模式上都需要适应互联网场景的需求,实现快速接入、快速上线、快速迭代。

解决方案

2017 年,南京银行引入蚂蚁金服(去掉)金融级分布式交易架构能力——分布式架构 SOFAStack、分布式数据库 OceanBase,以及大数据平台能力,构建新的互联网金融核心,并于同年 11 月上线互联网金融平台“鑫云+”。Image 63

客户收益

“鑫云+”互联网金融平台提供最具创新性的金融服务,需要极致敏捷性、可扩展性、安全性和业务连续性,并与传统核心银行系统协同运行。新平台建立在金融分布式架构 SOFAStack 和分布式数据库 OceanBase 之上,从系统建设、研发模式、运维管控等方面全面实现分布式架构转型升级。至今,“鑫云+”已服务多家银行的上百万用户,平均每个客户的放款时间只需 1 秒,日处理订单量达到 100 万笔。

浙江农信

业务挑战Image 64

解决方案

浙江农信金融级 PaaS 平台,两地三中心的高可用方案,通过 SOFAStack 的 Antstack Plus 屏蔽兼容基础设施层如华为云、VM 虚拟机、物理机等多种异构资源,实现对资源、应用的统一调度与编排,支持容器应用与经典应用的双模发布能力,完成农信支付中台等 4 个代表性业务的分布式应用改造上云,借用 PaaS 平台能力与云下传统架构系统对接,平稳地支持过渡期多框架形态下的业务正常生产。

Image 65

客户收益

  • 借助金融 PaaS 平台落地,浙江农信完成全方位的分布式架构转型。

  • 满足金融网络安全管控要求下做到流量“分治”。

  • 对接异构资源,实现自动化接入管理。

  • 从“同城”主备向区域级“两地三中心”全局高可用迈进。

  • 对接行内已有框架,向蚂蚁分布式开发框架统一过渡。

江西农信

业务需求

过去多年江西农信基于传统 ESB 集中式架构构建了很多业务系统,虽然 ESB 在银行信息化建设和对外服务的过程中承担了重要角色,但是随着数字技术在金融领域的迅猛发展,有着 20 多年历史的传统 ESB 架构显然已经无法满足业务发展需求。

云原生架构作为最前沿的技术,正逐渐被金融客户青睐,它能加快需求交付、降低运维成本、保证业务连续性。Service Mesh 作为新兴的云原生技术,能够解决多编程语言、多技术栈之间的互联互通问题,打通传统应用系统走向云原生架构的高速公路。

Image 66

方案优势

  • 无侵入平滑上云:无需修改业务代码,无需考虑依赖关系,低成本平滑上云

  • 异构服务治理:服务限流、消息限流、服务路由

  • 提升可观测性:全链路跟踪 、立体化监控

  • 架构灵活演进:扩展 SOFARPC 框架,兼容 ESB 服务,新老应用互联互通

顺德农商

业务需求

顺德农商银行携手阿里云和蚂蚁集团正式开启了首批互联网金融、II、III 类银行结算账户,以及在线信贷等核心业务系统迁移工作,将这些业务系统逐渐从传统的 IOE 架构迁移到金融云平台之上。

解决方案

自去年1月份达成战略合作以来,顺德农商银行全面数字化转型开始加速。通过引入阿里“飞天”云计算操作系统、分布式中间件体系 SOFAStack、分布式关系数据库 OceanBase、金融数据智能平台、金融核心套件bPaaS、mPaaS 移动开发平台等,逐渐打造了覆盖底层 IDC 到上层移动应用在内的金融级全分布式技术架构,为合规地将核心业务迁移上云打下坚实的技术基础。Image 67

客户收益

  • 转型:在安全生产的基础上,加速实现企业的数字化转型,以低成本完成银行核心业务系统迁移上云,实现自主可控的云平台架构。

  • 创新:通过对全行业务能力的统一规划布局,解除信息能力孤岛,提高产品创新效率,完善服务品质,提升客户体验。

  • 提效:通过容器等相关技术,提升发布效率,降低发布风险,尽可能利用到云原生架构体系带来的技术红利。

    • 利用分布式事务 Saga 编排能力,行方通过对原子服务的编排,实现了低代码业务逻辑的开发,大幅度降低了业务研发时间及难度, 并为中台积累了大量可以重复使用的原子服务。

    • 利用容器服务,发布速度从基于虚拟机的五分钟降低到十数秒。

  • 安全:在云原生基础上做到业务同城双活的高可用容灾机构,降低单点风险,提升风险防控能力。

四川农信

业务挑战

现有 IT 系统在过去的一段时间有效地支撑了各业务系统的运营,但目前的 IT 技术环境在面对未来业务大发展的需求时仍会面临极大的挑战,主要有以下几点:

  • 传统架构面临挑战

    新一代的银行系统必须直面来自不同阶层、不同背景的海量客户,以及随之而来的海量交易和海量数据。这将是银行业共同面对的技术挑战,而分布式架构和云计算技术已经成为业内公认的解决方案。可扩展性强,处理效率高,容错能力强,总体拥有成本低,是分布式系统的重要特点,能够有效的解决传统架构的性能瓶颈,并满足金融级的高可靠性要求。

  • 快速响应能力受限

    随着移动互联网快速普及,客户行为与喜好发生巨大变化,银行业务的发展也在与时俱进,业务部门越来越专业,平台经济与共享经济等新模式也推动着金融服务模式的创新,对于核心系统的支撑能力与应变速度提出了新的要求,传统核心的架构设计与技术能力,成为制约产品创新水平与速度的瓶颈。

  • 业务连续性诉求不断提高

    传统“两地三中心”的跨数据中心扩展与跨地区容灾部署方式,不能有效解决业务压力跨地区扩展的问题:在成本上,灾备系统仅在容灾时使用,资源利用率低,成本较高;在容灾能力上,由于灾备系统冷备等待,容灾有效性低,切换风险较大。

  • 运营模式升级

    我国利率市场化改革基本完成,银行业的市场化竞争日趋激烈,互联网金融大潮下的跨界竞争者纷纷进入支付、融资等传统金融领域,对商业银行围绕网点经营的模式带来了全面的冲击;整体竞争格局的变化,使得银行比以往任何时候,都更需要一个更强大的交付平台,来支撑规模化、高效、低成本的新型运营体系。

因此,省信用联社希望通过本项目实现主机下移,通过建设分布式云平台解决当前 IT 架构所面临的种种难题,实现快速应用部署、优化应用性能、提高应用效率、简化运维管理、提高可用性等目标。

解决方案

Image 68

通过分布式云平台项目,可以实现业务应用系统全面云化、核心系统大机下移,快速响应业务要求,保证农信社业务稳定、快速成长,满足监管部门业务高可用和安全性要求,从而使农信社可以进入同业头部梯队,解决更多的农村、农业、农民问题,实现普惠金融。主要目标有:

  • 遵循“安全可靠、自主可控”的总体目标,逐渐采用自主、安全、可控的技术平台和架构方案,保证 IT 架构的稳定与信息安全。

  • 快速发展移动互联网等新兴业务平台,进一步推动市场化取向改革,促进业务发展和创新。

Image 69

客户收益

项目实现以下技术目标:

  • 完成云平台 IaaS 层建设

    • 完成“一云三区”建设,即统一云平台,管理开发测试区、DMZ 区、内网区的云资源和服务。

    • 为新建系统部署到私有云准备计算、存储和网络资源池,并且可通过平滑扩展资源池支持现有 X86 和小机系统向云迁移。

    • 建成云管理功能,以满足开发测试区和生产区对应用生命周期过程中云服务的个性化要求。

    • 集约化、服务化管理计算、存储、网络等资源,可以快速弹性分配,支持上层应用。对于各法人信用社实现云计算随需所用、按量付费。

    • 建设支撑云原生应用架构的基础设施和生产力工具。

  • 完成云平台 PaaS 层建设,构建分布式系统上下游生态,实现分布式云原生架构体系

    实现分布式云原生架构体系,需要从技术规范、基础设施、生产力工具、组织流程等各个方面进行持续革新:

    • 需要一个面向分布式架构的开发平台和运行平台,结合分布式数据库、分布式缓存、微服务框架、服务管理和发布流程等方面做统一的集成和接口封装,支持分布式应用的开发和管理,为了降低分布式应用项目的开发成本。

    • 实施 Devops 体系支持分布式架构的实施,提升开发和测试效率,提升部署效率,降低边锋风险,增强团队之间协作性和高效性,消除开发与运维团队之间的部门墙。

    • 分布式应用系统运维,为了实现分布式数据库大规模集群环境的运维管理,必须具备一套运维工具,实现自动化部署、统一指标和日志监控、运维管理工作台、数据库版本滚动升级、灰度发布等管理和维护功能,使运维自动化、工具化,降低运维难度,提高运维工作效率。

  • 实现从应用到数据的分布式多活架构

    四川农信建成的下一代 IT 架构,要对标行业内的先进时间,并保证架构的持续迭代和进化能力,目前来看,需要实现“两地三中心异地多活”,多活机制覆盖从接入层、应用层到数据层,在接入层建立相应的流量调配机制,基于多活架构建设相应的容灾切换机制。

  • 建设企业级架构规范体系

    从省联社级别制定统一的技术规范,规范、约束和指导各个应用项目组的日常工作,保证上述规划能最终落地并有效执行。

网商银行

业务挑战

网商银行将普惠金融作为自身的使命,希望利用互联网的技术、数据和渠道创新,构筑“分布式云生态”的架构体系,为未来的架构可持续演进奠定基础,帮助解决小微企业融资难融资贵、农村金融服务匮乏等问题,促进实体经济发展。

解决方案

基于金融分布式架构 SOFAStack 和分布式数据库 OceanBase 研发的银行核心系统,让网商银行拥有处理高并发金融交易,海量大数据,弹性扩容和异地多活的能力。利用互联网和大数据的优势,给更多小微企业提供金融服务。

69E565~1

客户收益

网商银行信息系统建设依托于 SOFAStack 成熟的、完全“自主可控”的技术体系,结合自身轻资产、交易型、平台化的运营思路,完成了基于分布式云计算的架构建设。在整个建设过程中作中,进行了一系列技术架构创新来提高系统吞吐能力和资源供给效率,提升了系统可靠性,做到了 7*24 的服务能力和 99.99%的可用率。

在大数据风控上,每日离线计算超过 200T 数据量,在线计算能够做到毫秒级延迟的实时风控能力。实现了全业务三地五中心多活、数据单元化,正在向数据弹性、混部的方向探索实践。

中华保险

随着财险行业面临新的发展趋势以及云计算、金融科技等新技术的兴起,中华财险希望加快流程再造,推动场景、客户在线化,实现线上线下相融合,提高管理精细化、运营智能化水平,以保障公司实现制定的战略发展目标。

解决方案

中华财险新的全分布式核心系统采用阿里云全套专有云平台、数据中台、业务中台与蚂蚁产品,并创新性地引入蚂蚁公共平台。这是保险行业有史以来第一次基于混合云模式构建核心系统。整个方案包含飞天云计算操作系统、分布式中间件体系 SOFAStack、分布式数据库平台 OceanBase、金融数据智能平台、金融核心套件 bPaaS、保险专家服务、mPaaS 移动开发平台、金融钉钉等一系列产品技术与服务,助力中华财险从传统 IOE 架构走向面向未来的新一代全分布式核心系统,加速自主可控与数字化转型进程。lADPDgQ9zGrEzHXNAvfNA8w_972_759

客户证言

  • “疫情期间,云上快速部署上线的在线理赔资源管理系统,为中华财险客户提供了远程、无接触、线上快赔等一站式服务。其中一位车险客户,从接入到定损完成仅用时 2 分 58 秒,车险赔款 15 分钟到账。”

  • “今年3月初,智能一体化项目在杭州试点上线,为推动销售模式转型,迈出坚实的一步。截止 6 月上旬,杭州家用车续保率提升超 6%,首日报价率提升近 9%,保费多元化率提升约 4%,试点效果良好。”

  • “以前公司业务系统升级,往往需要停机部署数小时,而现在甚至 10 分钟就可以完成。”

中国人保

业务挑战

中国人民健康保险股份有限公司(简称“人保健康”)是国务院同意,中国保监会批准设立的第一家专业健康保险公司。在保险业内,人保健康成为业内第一个提出“健康保险+健康管理”的经营理念,构建起“基本+大病(补充医疗)+医疗救助+长期护理+健康管理”完整保障链条的保险行业机构。

目前,人保健康建立起全流程医疗风险管控机制,打造了运行稳定、便捷高效的专业化运营管理平台,近年来,公司专业技术能力快速提升,在专业健康保险市场中处于领先地位。为了保障人保健康业务向互联网模式的转型,人保健康急迫需要建设基于互联网架构的公司新一代电商平台。

解决方案

借助金融级分布式架构 SOFAStack、金融级分布式数据库 OceanBase 等技术产品,人保健康在行业内第一个构建起了对标行业内顶尖水平的全新一代互联网保险云核心业务系统,开创互联网保险业务新时代。

人保健康新一代电商平台对标行业顶尖水平,引入蚂蚁集团分布式交易架构基础软件,采用微服务、分布式数据库、容器等多项新技术,系统自 2018 年 4 月 18 日上线以来,较好的满足了互联网保险业务快速迭代、高并发、弹性扩展的需求,支撑了公司好医保业务快速发展,截至 2021 年 4 月底,新一代电商平台交易数超过 5 亿笔(包含新单、续期和续保),平均每天接近 80 万笔,交易量峰值 150 万笔/日。

F785D0~1

客户收益

人保健康的全新一代互联网保险云核心业务系统支持业务高并发需求,与原电商平台相比:

  • 处理能力提升了上千倍,并支持弹性扩容,出单时间达到每秒1000单,出单效率处于健康险行业顶尖水平。以 2018 款好医保住院医疗保险为例,每单 1 万单的日结文件,处理速度从以前的 4 小时缩短至 6 分钟。

  • 外部渠道产品接入效率提升 6 倍,支持第三方业务快速拓展。

  • 新产品上线时间缩短 80% 以上,从数周缩短至数天,确保互联网业务的创新及市场的快速响应。

  • 平台服务可用性达到 99.99%,客户可以随时享受人保健康提供的保险服务。

浙商证券

业务挑战

随着互联网下半程的到来,红利逐渐减少,获客的成本不断地提升。网民增速来看,增长率已经连续六年低于10%,2018 年底的同比增速已经跌至 5.6%,证券公司都在不断加大线上推广的力度,积极强化渠道合作,密集开展营销活动,以实现更好的获客。券商零售业务将进一步回归服务这一源头,即以用户为中心,提供响应迅速、体验极致的客户服务。

解决方案

浙商证券联合恒生电子、阿里云、蚂蚁集团共商分布式架构实现的技术路径,在此全新架构基础上建设的互联网用户中心业务系统。用户中心可以为集团公司范围内的客户信息使用和管理提供支撑,提升客户信息使用价值,夯实数据与系统基础,推动浙商证券向“以用户为中心”全面转型。

F9B92C~1

客户收益

  • 统一管理:用户中心将以互联网注册用户为基础,统一管理 app、微信、网站等终端的用户数据,实现互联网各终端级用户数据共享与治理,解决信息系统孤岛化和信息碎片化问题,建立公司级的服务标准,完成用户的统一认证和接入。

  • 统一识别:以“中央登记、统一识别、实时共享”为目标,实现“客户主要信息中央登记、身份信息统一识别,关键信息实时共享”的服务机制,为各应用系统提供实时的、完整的、一致的、权威的用户数据。

  • 交易更快:用户中心以零售经纪业务逐步解耦为出发点,将按浏览用户、注册用户、理财用户、交易用户、专业投资用户等逐级丰富完善用户信息,将用户信息与账户业务从业务系统中逐步分离出来统一管理,让订单处理系统更关注于交易通道服务。

  • 降低风险:用户中心作为应用系统所需用户信息的唯一、权威的数据来源,负责用户信息的统一管理与分发。用户中心作为用户信息采集的唯一入口,实现用户数据一致性管理提供,从根本上防止了以往同一客户不同账户以及在不同系统间的信息不一致风险,满足监管对客户信息唯一性的要求。

天弘基金

业务挑战

当前天弘系统存在多套技术栈,架构上呈现为烟囱并立形态,技术支撑业务的效率不高,且不够完善。为了支撑天弘 AUM 持续增长,希望能建设一套高效、完善、灵活、合规、稳定、可持续发展的基础技术架构。

解决方案Image 70

  • 确立技术标准提升技术支撑效率

    • 统一全站技术栈,包括前后端开发框架、研发流程、发布部署流程、监控等。

    • 建立层次分明、边界清晰的业务层应用服务架构。

  • 建设混合云架构,平衡业务灵活性与监管要求

    • 建立云上跑业务、云下部管控的混合云架构。

    • 实现云上部署主要业务,云下部署敏感业务,云上、云下统一运维管 控,统一容灾控制。

  • 建立系统容灾能力增强技术支撑稳定性

    • 架构上能够支持一级业务系统具备同城、异地容灾能力,二级业务系统具备同城容灾能力。

    • 批处理类业务,容灾指标对齐等保三级。

    • 在线类业务,容灾能力达到极低的 RTO 和 RPO,特别是投资交易业务。