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案例介绍

更新时间:2017-11-28 00:12:45

为了更好的说明I+软件在该外贸风控平台中的作用,I+团队从多个真实案例中总结,通过构造虚拟数据的方式还原案件,以表现I+的风控作用。

特此声明:以下案例中的所有数据,包含人名,公司名,地点,时间等,完全虚构,不代表真实含义,如有雷同,纯属巧合。

2016年4月1日,外贸平台的业务员例行随机查看货品监装情况。该业务员查看“杭州市巧童用品有限公司”时,却被告知货品已经出海。该公司向外出口儿童用品等货物,出口额达4000万。这种明显规避“监装查看”的情况,引起了该业务员的主意。该业务员用I+分析该公司,却发现背后的大规模造假骗税团体。风控业务员输入该公司信息,以该公司作为分析的起点,如下所示:

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通过I+软件右侧的信息立方界面查看该公司的概貌,如下图所示:

概貌

通过信息立方,业务员发现该企业是一家生产型厂商,并非贸易商,其出口货物必须通过贸易商,因此通过I+软件关联反查,拓展关系寻找其开票下游的客户,即贸易商。在寻找贸易商的条件交互中,选择订单占比和出口额占比超过1%的贸易商,如下图所示:

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业务员发现杭州市巧童用品有限公司分别和三家拥有贸易资质的公司有开票关系,如下图所示:

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这三家公司分别是:杭州市勃衣服饰有限公司、杭州市笑虎药业有限公司和杭州市庸骨科技有限公司。这三家公司分别从事医疗和服饰行业的贸易,和儿童用品的生产商有开票关系。其中关系需要进一步确认,通过关联反查,拓展出境外购买的贸易商,如下图所示:

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发现三家境外贸易商。再通过关联反查,拓展付汇关系,得到如下结果:

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此时业务员已经十分敏感了,关系网络出现对称漏斗状,并有塌缩结构出现,这种网络是常见的异常模式之一。一家生产商通过三家贸易商将货品卖到不同境外买家手中,并且付汇人只有一家。此时不论这三家境外贸易商是否为同一地区,都十分可疑。为了进一步验证,业务员通过关联反查,拓展出三家境外贸易商的所在地,发现如下:

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发现这三家境外贸易商来自三个不同国家,付汇人只有一个。业务员凭借丰富的风控经验,推测这三家贸易商和生产商有明显的作假嫌疑。为了进一步验证,业务员通过信息立方中的属性统计,发现其中两家贸易商为工贸一体型企业。如下图所示:

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这两家贸易商分别为杭州市庸骨科技有限公司和杭州市笑虎药业有限公司,业务员通过关联反查,拓展出于这两家同名工贸关系的生产公司,如下图所示:

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业务员通过I+软件的群体分析,分析这两家工贸商之间的关系,发现如下线索:

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显然,这两家企业之间相互开票。这种工贸一体企业相互开票为明显的异常表征。通过I+软件的骨干分析,发现如下线索:

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上图中的杭州市庸骨科技有限公司和杭州市笑虎药业有限公司为目前关系网络中的骨干节点,说明这两个企业在关系网络中占据十分重要的位置,业务员对这两个骨干节点进行关联反查,发现如下所示:

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杭州市笑虎药业有限公司为工贸一体型的公司,但是其仍然代理多家不同生产商的货物贸易,而且这些生产商遍布机电、电子、模具、食品等不同行业。这些表象特征十分可疑。同时业务员,对这些工厂进行行为明细分析,发现如下:

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这些生产商和贸易商之间的订单数占比以及出口额占比太过均匀,有明显人为操作嫌疑。此时业务员使用I+软件的共同邻居分析,发现如下惊人线索:

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这七家生产商经常使用同一个mac地址登录wifi访问贸易平台进行交易。这是一个非常明显的异常现象。业务员同时使用共同邻居查看所有贸易商和所有生产商之间的共同联系电话,发现如下线索:

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不同生产商和贸易商之间有公用一个联系电话的现象。经过上面的分析,业务员多次发现异常点,这些异常集中表现,说明这些群体有较大概率嫌疑作假骗税。经过业务员线下排查,发现这些生产商和贸易商都是异常的。如下图所示:

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总结
在此案例中,业务员从一个故意规避监装查看的生产企业,通过I+软件一步一步,分别使用了关联反查、群体分析、骨干分析、共同邻居、信息立方以及行为分析,最终查获了一个涉及13家企业的大规模骗税团伙。该团伙在贸易平台上注册不同角色,内部间虚开发票,作假交易,向贸易平台申报退税金额达到上亿人民币。

I+在贸易平台的风控领域中发挥重大作用。以下是风控业务员总结的I+给他们带来的价值:

  • 强大的数据关系整合能力
    I+将风控系统中所有数据在逻辑层融合,并打通数据之间的关系,使得数据在业务上更加立体丰富;

  • 丰富的可视化展现
    贸易平台上不同角色企业、对象个性化自定义展示,关系网络交互可编辑,最终使得个案分析有证可查,有据可说;

  • 极速的业务效率
    I+部署之前,业务员主要依靠模型平台逐个查找数据,需要模型参数交互,并且自己记录结果,一步步拓展下去,一般情况下个案分析,需要2-3天的时间,但在I+软件上只需要10mins到半小时就足够。