财务资产管理

功能说明

对于已经建立财务关联关系的主、子账号，主账号可以划拨资金、信控额度给子账号，同时也可以进行回收等管理操作：

• 划拨：主账号向子账号转移资金，子账号收到的转账资金，计入转账账本，只可用来消费，不可提现和再转账；

• 回收：主账号从子账号收回之前划拨的资金；

• 信控额度设置：主账号设置各成员账号可消费使用的信控额度；

• 可用额度预警设置：主账号设置子账号下的可用额度预警阈值，一旦低于该预警阈值，则触发报警通知；

• 发票设置：主账号对子账号发票信息统一批量设置管理；

• 资源共享：主账号的资源可以共享给建立财务托管关联关系的子账号使用。

  • 查看：主账号可以按账号、按用户组，以及全量资源明细维度，查看资源共享信息；

  • 设置：主账号可以选择要共享给子账号的资源类型，同时子账号可以单独设置接受共享的资源类型。

• 代金券额度池：主账号自定义生成代金券，并可以指定单个或多个子账号共享该代金券。详情请参看 代金券额度池。

操作说明

主账号登录“费用与成本控制台”，进入“企业财务-财务资产管理”，进入统一资产管理页面，显示主账号下可管理的子账号资金、信控等信息，如下图所示：

• 账号名称：账号对应的名称；

• 显示名称：账号在企业财务中的显示名称；

• 可用额度：账号可用的额度，包括信控额度、现金、扣除未结清费用后的可用余额，可用额度= 现金余额 + 银承汇票 + 信控额度 + 信控退款 - 未结算 -（未结清 - 负账单）；

• 可用额度预警阈值：设置每个账号下可用额度的预警阈值，当可用额度低于该预警阈值时，触发短信，邮件等消息，到账号维护的安全手机号；

• 未结清费用：历史上未还款的欠费；

• 信控额度：账号的授信额度；主账号可以管理子账号的信控额度；

• 现金余额：账号账户里的现金余额；

• 转账金额：账号账户余额中，转账部分金额，转账金额是由主账号向子账号划拨的资金、信控额度；

• 优惠券（张）：优惠券数量，具体优惠券详情可登录“费用与成本控制台-卡券管理-优惠券管理”进行查看；

• 代金券（张）：代金券数量，具体代金券详情可登录“费用与成本控制台-卡券管理-代金券管理”进行查看；

• 储值卡（张）：储值卡数量，具体储值卡详情可登录“费用与成本控制台-卡券管理-储值卡管理”进行查看；

• 发票管理：管理账号的开票信息；

• 操作： 主账号划拨资金、或进行回收操作。

划拨

对于建立了主、子财务关联关系的主账号，单击账号对应的“划拨”按钮，将主账号的可用额度，划拨给子账号。

回收

单击账号对应的“回收”按钮，主账号收回子账号的可用额度。主账号为入账方，关联子账号为出账方。

• 信用额度：主账号想把信控额度划拨给关联子账号，那么主、子账号关联权限中，必须包含“同步信控身份给关联账号”；

• 代金券：需请客户经理申请代金券额度池，基于已获得的代金券额度池，主账号可将代金券的金额分配给各子账号。如需了解代金券详情，请参看 代金券额度池。

信控额度设置

• 主账号可以根据子账号的消费情况，设置子账号合理的信控额度。子账号在对应额度范围内，正常消费使用；

• 主账号可以设置调整的额度，需要在企业整体可以用的授信额度范围内，如给子账号增加的授信额度，超出企业当前可用的额度，则设置会失败；

• 主账号设置子账号调减的额度，需要保证调减额度后，子账号不会欠费，否则会出现子账号额度设置后，即停机的情况；

• 具体操作步骤：

  1. 选择需要设置额度的子账号，单击信控额度后的设置按钮；

  2. 在弹出页面上输入调整后的额度，新设置的额度，需要确保子账号后的整体可用额度大于0，在企业整体可用的额度范围内；

可用额度预警设置

子账号“可用额度预警”开启后，可查看“可用额度”“可用额度预警阈值”状态。

• 预警设置：未开启的账号，“可用额度”显示“--”，可单击“设置”，进行可用额度预警设置；

• 单账号设置预警：

  1. 单击对应子账号后的“设置”按钮，在弹窗上确认修改的账号；

  2. 输入预警阈值；

  3. “是否开启预警”选择“是”；如需关闭预警，选择“否”；

  4. 单击“确认”，保存生效。

• 批量账号设置预警：

  1. 账号选择：勾选“账号名称”字段左侧的单选框，选择需要修改预警的子账号；

  2. 开始设置：在页面底部单击“可用额度预警设置”；

  3. 账号确认：在弹窗中，确认账号数量，单击账号数，显示所有子账号名；

  4. 输入阈值：输入预警阈值，选择开启预警提醒，并单击确认提交；

  5. 是否开启：“是否开启预警”选择“是”；如需关闭预警，选择“否”；

  6. 确认：单击“确认”，保存生效。

发票设置

主账号可以对子账号发票信息进行查询、修改、设置等批量管理操作。

• 抬头查询：在“账号”下拉框中，批量选择子账号名，主账号可以批量查询子账号的发票抬头信息；

• 批量设置：批量勾选子账号后，单击页尾“发票管理”，在弹窗中，主账号可以批量修改子账号的开票信息，包括发票的抬头，寄送地址，电子邮箱等；

• 一键引用：批量勾选子账号后，单击“发票管理”，在弹窗中，单击“引用主账号开票信息”后，主账号的开票信息，将自动填入子账号的发票信息框中，且不可修改；

划拨管理

用户可以在“企业财务-财务资产管理-划拨管理”中，查询所有的划拨和回收资金的操作记录。

资源共享

用户可以登录主账号，在“企业财务-财务资产管理-资源共享”中，共享资源给建立财务托管关系的子账号：

• 共享范围：资源不可共享给非财务托管关联关系的子账号；

• 共享设置：单击“设置”，在弹框中选择新托管子账号可以共享的资源类型，包含预留实例券（RI）、存储容量单位包（SCU）、节省计划（Saving Plan），否则子账号不可以共享资源；

• 资源用户组：主账号设置资源共享类型后，默认可以共享给所有托管关联子账号使用。如资源专门对特定账号共享，需要将账号放在用户组内，并设置资源只共享给该用户组；

• 共享查看：分三个维度，按账号、按资源共享用户组、全量明细，查看资源共享情况。

• 资源共享可支持的子账号数量：

  资源类型	支持共享的子账号数量
  节省计划（Saving Plan）	100个子账号
  预留实例券（RI）	100个子账号
  存储容量单位包（SCU）	100个子账号

按账号查看共享

用户在“查看维度”单选框中，选择“按账号查看”，可以查看子账号共享资源的信息，并进行设置。

从单个子账号角度，可以设置接受主账号共享的资源类型：

• 单独设置：单击子账号对应的“设置”按钮，在弹框中选择该子账号接受共享的资源类型，完成后单击“确认”；

• 批量设置：勾选子账号，单击下方“共享设置”，在弹框中选择这批子账号接受共享的资源类型，完成后单击“确认”；

按用户组查看共享

用户在“查看维度”单选框中，选择“按资源共享用户组”，可以查看一个资源设置共享给哪些用户组，同时一个用户组被哪些资源设置共享。

资源按用户组共享规则如下：

• 一个资源可以设置共享给多个用户组，一个用户组可以被多个资源设置共享；勾选资源，单击“按用户组设置”，在弹框中勾选要共享到用户组；

• 共享给用户组的资源，只可以共享给用户组内托管关系的关联子账号使用，不可以再共享给单个子账号使用；

• 关联子账号纳入用户组后，自动享受共享给所在用户组的资源，同时享受该资源的开始时间、结束时间，不再享受单账号可享受的共享资源。

举例说明以上规则：

主账号Master有预留实例资源R1，托管关联子账号Sub1、Sub2、Sub3、Sub4均设置为接受主账号共享Master的资源R1，其中Sub1、Sub2在用户组UserGroup1中。

那么此时，Sub1、Sub2、Sub3、Sub4均可以共享R1。

将R1设置共享给用户组UserGroup1后，则只有用户组UserGroup1中的账号Sub1、Sub2可以共享资源R1，Sub3、Sub4将不能再共享R1。

全量明细查看

用户在“查看维度”单选框中，选择“全量明细查看”，可以查询主、子账号资源共享/不共享类型、原因和时间。

资源按用户组共享规则如下：

• 财务托管关联子账号未在用户组内，则根据主账号的共享设置决定是否可以共享主账号资源；

• 财务托管关联子账号在用户组内，则可享受共享给所在用户组的资源。如未对用户组设置共享资源，则根据主账号的共享设置决定是否可以共享主账号资源；

• 财务托管关联子账号从用户组移除后，不再享受共享给原用户组的资源。

主账号资源共享举例

本举例中仅以RI为例表达共享逻辑，其他资源共享、资金共享逻辑相同。

• 主子账号关系如下：

主账号为Account-M，共关联5个托管子账号，分别为Account-sub1、Account-sub2、Account-sub3、Account-sub4、Account-sub5。

如下图表达：

• 资源归属关系如下：

  • 归属主账号Account-M资源为RI1、RI2、RI3、RI4。

  • 归属子账号Account-sub1资源为RI5、RI6。

  • 归属子账号Account-sub2资源为RI7。

  • 默认主账号资源均“不共享”，默认号均不接受共享。

如下图表达：

只按账号设置共享

进行以下共享设置：主账号给子账号设置共享资源类型为“RI”，子账号Account-sub1、Account-sub4接受共享资源类型设置为“RI”。

设置后，主账号和子账号分别可使用的RI为：

只按资源设置共享

进行以下共享设置：

1、将子账号划分用户组：

i. 将Account-sub1、Account-sub3分到用户组Group1 ；

ⅱ. 将Account-sub2、Account-sub4分到用户组Group2。

2、进行资源共享设置：

i. 设置RI1共享给用户组Group1、Group2；

ⅱ. 设置RI2共享给用户组Group2。

图示如下：

共享设置后，主账号和子账号分别可使用的RI为：

账号和资源均设置共享

进行以下共享设置：

1. 账号共享设置：

• 主账号给子账号设置共享资源类型为“RI”；

• 子账号Account-sub1、Account-sub5接受共享资源类型设置为“RI”。

2. 账号分组：

• 将Account-sub1、Account-sub3分组到用户组Group1 ；

• 将Account-sub2、Account-sub4分组到用户组Group2.

3. 资源共享设置：

• 设置RI1共享给用户组Group1、Group2；

• 设置RI2共享给用户组Group2。

图示如下：

共享设置后，主账号和子账号分别可使用的RI为：